证券期货业金融机构需要配合做好以下哪些反洗钱日常监管要求

1. 证券期货业金融机构需要配合做好以下哪些反洗钱日常监管要求

证券期货业金融机构，应以实名制为基础，按照客户资料完整、交易记录可查、资金流转规范的工作原则，切实提高反洗钱内控水平。【摘要】
证券期货业金融机构需要配合做好以下哪些反洗钱日常监管要求【提问】
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证券期货业金融机构，应以实名制为基础，按照客户资料完整、交易记录可查、资金流转规范的工作原则，切实提高反洗钱内控水平。【回答】
不是【提问】
证券期货业金融机构，要确保投资资金来源合法；建立了反洗钱内控制度；设置了反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作；配备了反洗钱机构或岗位人员，岗位人员接受了必要的反洗钱培训；信息系统建设满足反洗钱要求；符合中国银保监会规定的其他条件。【回答】
反洗钱系统的事中监控应全面覆盖各业务渠道的金融交易，全面覆盖参加但不限于（  ）等重要交易要素1、交易标的2、客户3、结算工具4交易对手【提问】
选1，2，3【回答】
反洗钱系统的事中监控应全面覆盖各业务渠道的金融交易，全面覆盖参加但不限于交易标的、客户、结算工具等重要交易要素。没有交易对手。【回答】

2. 根据反洗钱法规的有关规定，金融机构进行客户洗钱风险分类是一项什么义务

金融机构应当履行以下反洗钱义务：建立反洗钱内部控制制度，设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，建立客户身份识别制度，建立客户身份资料和交易记录保存制度，建立大额交易和可疑交易报告制度，开展反洗钱培训和宣传工作等。
应答时间：2021-08-11，最新业务变化请以平安银行官网公布为准。 
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3. 金融机构在进行洗钱风险评估时应遵循什么原则不得向客户或其他与反洗钱工作无

金融机构在进行洗钱风险评估时应遵循的原则有：风险相当原则、全面性原则、同一性原则、动态管理原则、自主管理原则和保密原则。
依据洗钱风险评估结果科学配置反洗钱资源，在洗钱风险较高领域采取强化的反洗钱措施，在洗钱风险较低的领域采取简化的反洗钱措施。
指导金融机构评估洗钱和恐怖融资（以下统称洗钱）风险，合理确定客户洗钱风险等级，提升反洗钱和反恐怖融资（以下统称反洗钱）工作有效性。

具体的基本原则内容如下：
风险相当原则。金融机构应依据风险评估结果科学配置反洗钱资源，在洗钱风险较高的领域采取强化的反洗钱措施，在洗钱风险较低的领域采取简化的反洗钱措施。
全面性原则。除本指引所列的例外情形外，金融机构应全面评估客户及地域、业务、行业（职业）等方面的风险状况，科学合理地为每一名客户确定风险等级。
同一性原则。金融机构应建立健全洗钱风险评估及客户风险等级划分流程，赋予同一客户在本金融机构唯一的风险等级，但同一客户可以被同一集团内的不同金融机构赋予不同的风险等级。
动态管理原则。金融机构应根据客户风险状况的变化，及时调整其风险等级及所对应的风险控制措施。
自主管理原则。金融机构经评估论证后认定，自行确定的风险评估标准或风险控制措施的实施效果不低于本指引或其中某项要求，即可决定不遵循本指引或其中某项要求，但应书面记录评估论证的方法、过程及结论。
保密原则。金融机构不得向客户或其他与反洗钱工作无关的第三方泄露客户风险等级信息。

4. 在银行业务中，什么业务洗钱风险最低

刑法明确规定，明知是犯罪所得却还提供资金账户协助转账，属于洗钱行为，因此对银行来说，个人转账业务过程中会存在一定洗钱的风险。 银行须重点关注个人转账业务中的异常现象，有时甚至要通过下述多种异常转账行为的交叉辨识，才可能筛选出有洗钱嫌疑的个人转账业务。 拓展资料⒈资金异常划转 资金异常划转常表现在几项特征中，例如个人账户内的资金快进快出，过渡性质明显；或是在个人账户中不留余额或余额相对较低；也常见资金集中转入、分散转出或分散转入、集中转出个人账户；还有相同收付款人在短时间内发生资金收付频率过高，甚至个人账户内的资金常以现金存入，导致银行无法追溯交易对手等。2.交易时间、金额、方式 当个人账户中的资金划转多发生在凌晨或半夜，银行就应特别留意，或是转账过程中喜欢以特殊数字作为转账金额的结尾，疑似在对该笔资金划转进行标注；还有资金划转的对象不是年龄偏小就是偏大的个人，且都使用电子渠道转账方式进行。 3.IP地址异常 非面对面的个人资金划转，本来就因KYC(了解你的客户)不易而有较高洗钱风险，特别是当银行发现不同人却使用相同IP或MAC地址，或是IP地址在境外、涉赌涉诈风险较高地区时，银行有义务对这些个人转账业务进行深入追查。 ⒋个人开销户异常 当相同的个人频繁在银行开户、销户，而且销户前发生大量资金收付，或该个人账户是由第三方个人代为开立，银行就该察觉异状进行了解。此外，对于同一个人在一家银行开立账户达一定数量，已明显不合理时，银行也须将该账户及其他关联账户全列管为重点监测对象。 ⒌交易频率 银行须关注公转私、私转公、个人跨境汇款的频率是否合理，短期内有无频繁收付的交易行为，特别是在个人开卡后就转入一笔或数笔少量金额，明显在测试该账户的运作，值得银行进行关注。 ⒍银行发现个人利用自动柜员机(ATM)转账，以头盔、帽子、雨伞、口罩、墨镜等刻意掩饰，也值得银行怀疑并进行了解。

5. 以风险为本的反洗钱工作基本原则包括以下哪些内容

1、合法审慎原则，是指金融机构应当依法并且审慎地识别可疑交易，作到不枉不纵，不得从事不正当竞争妨碍反洗钱义务的履行。
2、保密原则，是指金融机构及其工作人员应当保守反洗钱工作秘密，不得违反规定将有关反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员。
3、与司法机关、行政执法机关全面合作原则，是指金融机构应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动，依照法律、行政法规等有关规定协助司法机关、海关、税务等部门查询、冻结、扣划客户存款。
扩展资料：
反洗钱必要性：
洗钱行为具有严重的社会危害性，它不仅损害了金融体系的安全和金融机构的信誉，而且对我国正常的经济秩序和社会稳定，具有极大地破坏作用。
1、国内形势的需要
近年来，随着走私、毒品、贪污贿赂等犯罪不断发生，非法转移资金活动大量存在，我国的洗钱问题日渐突出。由于缺乏对洗钱行为的预防监控措施，导致不能及早发现犯罪线索，影响了追查、打击洗钱犯罪及其上游犯罪和追缴犯罪所得。政府和社会各界关于加强反洗钱立法、完善反洗钱法律制度的呼声越来越高。
2、国际形势的需要
洗钱活动具有跨国（境）特性，遏制和打击跨国洗钱活动必须通过规范和协调国内、国际立法，加强反洗钱国际合作。
且我国已经批准加入的《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》、《联合国打击跨国有组织犯罪公约》、《联合国反腐败公约》和《制止向恐怖主义提供资助的国际公约》等，都明确要求各成员国建立健全反洗钱法律制度。
3、实际工作的需要
关于反洗钱活动，在此以前我国虽然缺少一部完整的反洗钱法，但是反洗钱的工作从二十世纪九十年代以来没有停止过。
在追究犯罪方面，如1997年刑法对洗钱犯罪作了明确的规定，并给予严厉的处罚。
在制度健全方面，如《中国人民银行法》、2003年中国人民银行制定的《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》以及《个人存款帐户实名制》等规定，都涉及反洗钱的内容，为反洗钱立法提供了有利的条件。

6. 银行客户洗钱风险分类管理是一项系统性的工作，必须有什么支持

1、必须有管理制度和工作制度支持。
2、必须有分类参数体系支持。
3、必须有评估计量体系支持。
4、必须有系统控制体系支持。
一、客户洗钱风险分类管理的必要性包括以下两个方面：
1、客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求。
2、客户洗钱风险分类有助于用户在成本投入不变的情况下提高风险控制效果。

扩展资料
反洗钱客户风险等级评定根据客户身份、风险等级分类标准，对客户按照高、中、低风险等级进行分类，目的是根据客户不同的风险等级采取不同的识别和监控措施，切实防范洗钱风险。
客户风险等级评定对防范洗钱风险有重要意义，必须充分了解客户，提高对客户身份的识别能力，严谨地进行客户风险等级评定。 
风险相当原则。应依据风险评估结果科学配置反洗钱资源，在洗钱风风险较高的领域应当采取强化反洗钱措施，在洗钱风险较低的领域可以采取简化反洗钱措施。
参考资料来源：百度百科-洗钱

7. .以风险为本的反洗钱工作基本原则包括哪些内容

8. 以下哪些企业因素属于银行客户洗钱风险分类

以下哪些企业因素属于银行客户洗钱风险分类的（答案：ACD） 
A．其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户 
B．长期存在大额交易的客户 
C．与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户
D．股权结构过于复杂，使实际受益人难于辨认的客户