银行卡转账频繁有影响吗？

1. 银行卡转账频繁有影响吗？

银行转账单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上会被认为交易频繁，资金会被银行风控系统监管。一段时间内大额交易频繁，比如原来个人收入只有几千元或几万元，在一定时间内频繁转入账户的有20万元甚至50万元，或者在另一种情况下是分散的、频繁转出的。一、在不违法的情况下两个人可以频繁转账如果个人银行卡转账频繁，流水过多，明显不符合常理，银行会每天进行监控，一旦发现，会按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》上报中国反洗钱监测分析中心。所谓“频繁”，是指工作日每天交易3笔以上，或者工作日持续5天以上。对于“频繁”的交易，银行监控中心需要对其进行识别，如果合规，就会放行。如果最终发现交易不合规，银行必须将个人银行卡状态改为异常，封卡并停止使用，否则将受到中国人民银行的处罚。二、中华人民共和国反洗钱法反洗钱法是指为防止毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪、恐怖犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的洗钱活动及其来源和财产，依照本法规定采取相关措施的行为。在中华人民共和国设立的金融机构和依法应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取防范和监测措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份数据和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。综上所述，两个人在正常合法的交易中是可以频繁转账，但最好不要超出自己账户资金的太多倍，不然会被银行列为异常账户被冷冻，给自己添加不必要的麻烦，千万不要做违法的事。综上所述，在短时间内，有一种收入行为与个人财务能力不符，而一般银行工作人员都会对这笔钱进行监控。

2. 银行卡有问题影响别人向我银行转账吗

据调查得出银行卡异常别人不可以转账了哦【摘要】
银行卡有问题影响别人向我银行转账吗【提问】
银行卡有问题影响别人向我银行转账吗【提问】
好【提问】
据调查得出银行卡异常别人不可以转账了哦【回答】
不能向我银行转账吗？【提问】
银行卡异常状态下是收不到转账的，一般情况下说到银行卡异常状态指的就是该张银行卡不能进行正常使用的情况。在银行卡状态的情况下，是不建议持卡者或是转账者往这张状态异常的银行卡里面转钱的。在这种状态下的银行卡是收不到转账指令的，自然也是收不到转账的。【回答】
是的【回答】
异常的情况下，一般是指什么？【提问】
你的银行卡是被冻结吗【回答】
【提问】
这个是什么原因？【提问】
你是不是给可以的账户有交易往来【回答】
在这种情况下对方还能进行正常转账吗？【提问】
不可以转账的【回答】

3. 为什么银行卡转账

银行卡转账目前有四种转账方式，第一种ATM机转账，持卡人可以携带卡片到相应的ATM机上进行操作转账，一般情况下会在24小时到账。第二种方法就是网银转账，这需要我们的银行卡开通网上银行。登录网上银行账户后，找到转账汇款。输入对方的账户，之后输入密码和动态口令就可以完成付款了。第三种方法是柜台转账，我们携带身份证和银行卡到营业网点，到相关的窗口办理即可。第四种方式，就是手机银行转账，这需要我们手机上有银行的APP，而且是开通手机银行，登陆账户之后可以完成转账。

关于四大银行银行卡转账多久到账：工商银行转账系统内实时到帐，50万以上次日到账，跨系统的话会根据人民银行的时间；中国银行转账系统内9：00-17：00实时到帐，跨行的就需要1-3个工作日才能到账；建设银行转账系统内9：00-16：30实时到帐，跨行的需要1-3个工作日才能到账；农业银行系统内农业银行间9：00-17：00实时到帐，跨系统跨银行使用超级网银，5万以下，选择超级网银转账实时到账，跨系统跨银行统1-3个工作日。

不确认就能收到不很正常么，随便一个陌生人也不能给你转钱啊。

4. 银行卡经常转账有影响吗

亲，要看你是什么转账，如果银行卡是合理合规有凭证的正常转账，即便是转账频繁没有太大影响，即便是被限制了，到时候拿着转账凭证去银行柜台申请解除限制就可以了。【摘要】
银行卡经常转账有影响吗【提问】
亲，要看你是什么转账，如果银行卡是合理合规有凭证的正常转账，即便是转账频繁没有太大影响，即便是被限制了，到时候拿着转账凭证去银行柜台申请解除限制就可以了。【回答】
如果银行卡有参与违规交易，比如说在网上做绑定非法平台，刷单赌博，购买虚拟货币等等，这种银行卡会被限制，这是违规的不允许的。会有影响。【回答】
总之，保持银行卡合理合规使用，只要是合理转账就没有什么问题。。【回答】
就是说  我现在储蓄卡被停了  网上转不聊钱了  就是说转不到微信和支付宝了  我假如把卡取消掉  再办理一张可以吗【提问】
是因为什么情况被停的，如果有违规交易被停，这种情况会限制办卡，申请解封后才能办卡。【回答】
如果储蓄卡不涉及违法违规，也以取消这张卡，去银行再重新办一张。【回答】
这张停卡的是农业的   可以去别的银行办理吗  【提问】
是因为什么情况被停的？如果是违规被停的，其他银行基本也办不了。【回答】
银行卡违规使用一般会进入银行黑名单，在其他银行办卡也会有提示，办卡非常麻烦。【回答】
如果您确实要用卡，就向所属银行额外申请，让工作人员往后台审批。【回答】
玩PC[汗]  然后频繁转账导致被停掉的  金额很小每次就几十  几十的转  这种有情况解决嘛【提问】
直接去银行柜台申请。[泪奔]【回答】
如果性质不严重，银行一般会处罚三天，到期后申请解封。【回答】
我会被抓起来嘛[笑哭]  去银行柜台就可以了嘛  我好害怕【提问】
你说的PC指的是PC端游戏，还是赌博？【回答】
网上赌博【提问】
这种一般是批评教育，没有误导他人没有对他人造成财产损失，一般只是批评教育，基本不会被抓的，不用太担心。好好承认错误【回答】

5. 银行卡频繁转账会怎样

银行卡如果交易金额在五万以上，交易次数频繁，会被监控。但是只要是正常的转账，是不会有不良影响的。
对于跨境收单业务，非银行支付机构应当以客户支付的人民币交易金额计算并提交大额交易报告；客户通过绑定境外银行卡进行支付的，非银行支付机构应当以收单机构与其结算的人民币交易金额计算并提交大额交易报告。

扩展资料：
个人交易5万转账20万以上，受央行可疑监控。
根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）就有可能被银行监控，并履行大额交易和可疑交易报告义务。
另外，监控的范围不仅包括一般的银行卡、信用卡账户，也包括支付宝、微信支付等非银支付机构的记录。

6. 银行卡频繁转账会怎样

您好，银行卡如果交易金额在五万以上，交易次数频繁，会被监控。但是只要是正常的转账，是不会有不良影响的。个人交易5万转账20万以上，受央行可疑监控。一、银行卡转账频繁被冻结了多久自动解冻？24小时就自动解冻，在余额不足一百元的情况下长期不使用造成银行卡的冻结。比如建行规定，银行卡余额持续不足100元的情况下，三年后冻结，冻结后一年内没有解除冻结的，自冻结之日起一年后银行卡被注销，也就是永远无法使用了；在ATM机或电话银行连续三次输入密码错误，这样也会导致银行卡冻结；银行卡丢需要挂失，挂失后银行卡就是处于不能使用的冻结状态；别人恶意操作，比如在知道你的银行卡、身份证号码等信息的情况下，打银行电话冒充是银行卡主人并要求挂失等。这样也会被冻；还有其他一些其他方面的原因，比如欠款不还被法院强制执行冻结等。二、银行卡冻结的原因？1、如果是储蓄卡因输错密码而被冻结的，需要用户本人携带有效的身份证原件及银行卡到银行网点解冻。解冻时如果资产小于5万可在智慧柜员机上重置密码即可，而如果卡内余额大于5万，就需要本人到柜台办理。2、如果储蓄卡因为司法等原因被冻结，则需要在履行相应的义务后才能解冻。比如说：需要偿还别人债务后才能解冻。3、如果是很久没有使用储蓄卡，导致柜面业务被冻结，也需要本人持有效身份证和银行卡去柜台办理。4、信用卡被冻结需要解冻，可能是因为违规刷卡或存在套现的行为，因此最好去银行柜台，将相应的原因解除后再使用。如果是因为密码输错被冻结，也必须要去柜台。

7. 银行卡频繁转账会怎样

亲，您好，银行卡会被风控。银行转账单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上会被认为交易频繁，资金会被银行风控系统监管。【摘要】
银行卡频繁转账会怎样【提问】
您好，我是百度问一问的合作老师洋洋，擅长金融，现在已从事金融行业八年，很高兴为您服务。【回答】
亲，您好，银行卡会被风控。银行转账单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上会被认为交易频繁，资金会被银行风控系统监管。【回答】
通常银行的反洗钱岗监测到可疑交易后会上报人行，人行在进一步交叉对比该用户资金的来源与流向等因素，之后再综合考量要不要进行洗钱调查；【回答】
可疑交易就是指该账户交易行为与用户身份不匹配，较为常见的就是当月的多笔资金流入远远高于用户工资水平，如果该可疑用户无法解释资金来源，可能会被警察调查。【回答】
哦【提问】
您得证明您转账的用途，如果是正常的频繁生意上面往来你就没事的【回答】
希望我的回答能够帮到您。【回答】
如果是网游充值【提问】
比如王者荣耀之类的游戏吗？这种事没问题的。如果事第三方充值涉及赌博或是其他的方向的那就不行哦【回答】

8. 银行卡频繁转账会怎样

银行卡如果交易金额在五万以上，交易次数频繁，会被监控。但是只要是正常的转账，是不会有不良影响的。对于跨境收单业务，非银行支付机构应当以客户支付的人民币交易金额计算并提交大额交易报告；客户通过绑定境外银行卡进行支付的，非银行支付机构应当以收单机构与其结算的人民币交易金额计算并提交大额交易报告。拓展资料：1.个人交易5万转账20万以上，受央行可疑监控。根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）就有可能被银行监控，并履行大额交易和可疑交易报告义务。另外，监控的范围不仅包括一般的银行卡、信用卡账户，也包括支付宝、微信支付等非银支付机构的记录。2.如果经过银行调查，卡片持有人确实涉嫌洗钱，那么其个人账户就会被银行冻结。同时，银行也会上报当地公安反洗钱部门，由公安机关立案侦查。如果构成洗钱罪，按照法律规定会被没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金。所以，为了保护自己的合法权益，个人银行账户一定要由自己掌握，千万不能借给他人使用。否则，如果他人利用你的银行账户进行违法犯罪活动，账户持有人负有连带责任，也有可能触犯刑律。这样，不但自己的资金会被没收，个人也会身陷囹圄。